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理财人才至少得翻倍才能满足需求
作者:汇博人才网 时间:2007/8/29 阅读:356次
      个人理财专业人才的短缺,正成为制约国内各商业银行发展理财业务的瓶颈。香港银行学会行政总裁梁嘉丽日前在“专业财富管理师(CFMP)考试?#29616;?#25512;介会”上透露,她与内地银?#34218;?#35302;的过程中,各银行纷纷表示,理财人才数量至少应在现有基础上翻一倍才能满足需求。

股市、基金市场的火爆,使得许多习惯于把钱存到银行的人突然发现,原来还有这么多其他的投?#26159;?#36947;。在投资股市等资本市场以外,许多稳健型投资者开始购买各种理财产品。但个人如何选择、组合适合?#32422;?#30340;投资产品实现利润最大化,这些使百姓对银行工作人员的服务内容提出了更高要求。

“东亚银行年初在内地还只有1500名员工,如今已达到了2100人。?#20493;?#20122;银行(中国)副行长兼个人财务与财富管理主管?#31181;?#27665;博士说,全部员工都要接受财富管理方面的培训。他们可能都要为?#31361;?#25552;供理财业务咨询等服务。

“其他外资银行也在?#27426;?#25193;张员工规模。”?#31181;?#27665;说,再加上很多中资银行?#27426;?#25512;出理财业务,市场对理财人才的需求短期内难?#32422;?#24369;。

有专家估计,国内理财市场规模?#23545;?#36229;过1000亿元,理财师行业有20万人的缺口。

?#31181;?#27665;表示,普通的理财人才还不算太缺,银行等金融机构最缺的是有经验的财富管理师。他们应该有财富策划和管理能力,而不是仅仅销售理财产品。

据了解,目前国内银行和金融机构推出的理财服务,主要还停留在咨询的水平上,并不能为?#31361;?#25552;供真正的增值服务。这些从事个人理财工作的人员,往往是被抽调的业务骨干,经过短期培训后上岗。他们在个人理财尤其是在高端理财领域,和市场要求差距非常大。

梁嘉丽说,一名专业的理财人员,必须具备广泛、专业系统的金融知识,同时通晓各种金融商品和投资工具,了解国际国内金融?#38382;?#30340;综合专家。一名获得资格?#29616;?#30340;“专业”财富管理师,不但拥有专业的理财知识和技能,而且具备正确的理财观念和严格的职业操守。这类精英将是各大银行引“才”的目标。

“全球已?#34218;?万名国际金融理财师(CFP)为银行?#31361;?#25552;供专业理财服务,但CFP培?#31561;现?#22312;中国才刚刚起?#20581;!?#20013;国人民银行副行长吴晓灵两年前在“金融理财在中国?#34987;?#21160;启动仪式上表示,这与我国理财产品丰富、居民理财需求增长?#21335;?#29366;并不相称。

2005年8月,中国金融教育发展基金会启动了国际金融理财师(CFP)和金融理财师(AFP)培?#31561;现?#24037;作。金融理财师的作用是,正确分析和评估?#31361;?#30340;财务状况,根据?#31361;?#30340;风险承受能力,为?#31361;?#37327;身定做一份合理的理财方案。获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后,可申请参加CFP资格考试。

资料显示,去年11月,全国首批获CFP?#29616;?#30340;总人数仅为488人。

截至今年5月,共有6494人取得了AFP?#29616;?#36164;格,980人取得了CFP?#29616;?#36164;格,51人取得了EFP(金融理财管理师)?#29616;?#36164;格。目前获得CFP的人员在金融机构个人理财部门已成为业务骨干,各大银行以此作为衡量其理财经理的基?#39048;?#26438;,CFP?#29616;?#25104;了入行门槛。



理财人才至少得翻倍才能满足需求

2007-08-28
?#39048;?#35760;者 郭永刚
个人理财专业人才的短缺,正成为制约国内各商业银行发展理财业务的瓶颈。香港银行学会行政总裁梁嘉丽日前在“专业财富管理师(CFMP)考试?#29616;?#25512;介会”上透露,她与内地银?#34218;?#35302;的过程中,各银行纷纷表示,理财人才数量至少应在现有基础上翻一倍才能满足需求。
股市、基金市场的火爆,使得许多习惯于把钱存到银行的人突然发现,原来还有这么多其他的投?#26159;?#36947;。在投资股市等资本市场以外,许多稳健型投资者开始购买各种理财产品。但个人如何选择、组合适合?#32422;?#30340;投资产品实现利润最大化,这些使百姓对银行工作人员的服务内容提出了更高要求。

“东亚银行年初在内地还只有1500名员工,如今已达到了2100人。?#20493;?#20122;银行(中国)副行长兼个人财务与财富管理主管?#31181;?#27665;博士说,全部员工都要接受财富管理方面的培训。他们可能都要为?#31361;?#25552;供理财业务咨询等服务。

“其他外资银行也在?#27426;?#25193;张员工规模。”?#31181;?#27665;说,再加上很多中资银行?#27426;?#25512;出理财业务,市场对理财人才的需求短期内难?#32422;?#24369;。

有专家估计,国内理财市场规模?#23545;?#36229;过1000亿元,理财师行业有20万人的缺口。

?#31181;?#27665;表示,普通的理财人才还不算太缺,银行等金融机构最缺的是有经验的财富管理师。他们应该有财富策划和管理能力,而不是仅仅销售理财产品。

据了解,目前国内银行和金融机构推出的理财服务,主要还停留在咨询的水平上,并不能为?#31361;?#25552;供真正的增值服务。这些从事个人理财工作的人员,往往是被抽调的业务骨干,经过短期培训后上岗。他们在个人理财尤其是在高端理财领域,和市场要求差距非常大。

梁嘉丽说,一名专业的理财人员,必须具备广泛、专业系统的金融知识,同时通晓各种金融商品和投资工具,了解国际国内金融?#38382;?#30340;综合专家。一名获得资格?#29616;?#30340;“专业”财富管理师,不但拥有专业的理财知识和技能,而且具备正确的理财观念和严格的职业操守。这类精英将是各大银行引“才”的目标。

“全球已?#34218;?万名国际金融理财师(CFP)为银行?#31361;?#25552;供专业理财服务,但CFP培?#31561;现?#22312;中国才刚刚起?#20581;!?#20013;国人民银行副行长吴晓灵两年前在“金融理财在中国?#34987;?#21160;启动仪式上表示,这与我国理财产品丰富、居民理财需求增长?#21335;?#29366;并不相称。

2005年8月,中国金融教育发展基金会启动了国际金融理财师(CFP)和金融理财师(AFP)培?#31561;现?#24037;作。金融理财师的作用是,正确分析和评估?#31361;?#30340;财务状况,根据?#31361;?#30340;风险承受能力,为?#31361;?#37327;身定做一份合理的理财方案。获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后,可申请参加CFP资格考试。

资料显示,去年11月,全国首批获CFP?#29616;?#30340;总人数仅为488人。

截至今年5月,共有6494人取得了AFP?#29616;?#36164;格,980人取得了CFP?#29616;?#36164;格,51人取得了EFP(金融理财管理师)?#29616;?#36164;格。目前获得CFP的人员在金融机构个人理财部门已成为业务骨干,各大银行以此作为衡量其理财经理的基?#39048;?#26438;,CFP?#29616;?#25104;了入行门槛。
来源:中青在线
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